相続準備で押さえておきたいポイント
人生の節目として避けられない「相続」。事前に準備しておくことで、家族間トラブルや税金の負担を減らすことができます。ここでは、相続準備の基本をわかりやすく解説します。
1. 自分の財産を把握する
まずは、自分が持っている財産を整理しましょう。
- 現金・預貯金：銀行口座、証券口座など
- 不動産：土地、建物、借地権など
- 動産：自動車、美術品、貴金属など
- 負債：ローン、借入金、保証債務など
ポイント：財産と負債を正確に把握することが、相続税対策や遺産分割のトラブル防止につながります。
2. 遺言書を作っておく
遺言書は、自分の意思を明確に示すための重要な手段です。
- 自筆証書遺言：自分で全文手書きする遺言
- 公正証書遺言：公証人役場で作成する遺言（法的効力が高く、安全）
ポイント：遺言書があると、相続争いを防ぎやすくなります。特に不動産や事業を持っている場合は公正証書遺言がおすすめです。]
※自分自身で遺言書を書かれる方が多いですが、いざ相続がはじまったとき必要な要件を満たしておらず効力を要さないということが頻繁におこります。
専門的な知識のない方は行政書士や弁護士等の専門家へ依頼することをおすすめします。
3. 相続税の試算をしておく
相続税は、財産の評価額や法定相続人の数によって変わります。
- 基礎控除額の確認 基礎控除額 = 3,000万円 + 600万円 × 法定相続人の数
- 財産が基礎控除を超える場合、相続税の申告が必要
ポイント：事前に試算しておくと、節税の対策や資金の準備が可能です。
4. 家族と話し合う
財産の分け方や負担の調整は、家族と話しておくことが最も大切です。
- 遺言書の有無を伝える
- 不動産の扱いや現金の分配方法を相談する
- 介護・医療・葬儀などの希望を共有する
ポイント：事前に話すことで、相続トラブルや家族間の摩擦を防げます。
5. 専門家に相談する
相続は法律・税金・不動産など複雑な知識が絡みます。早めに専門家に相談するのが安心です。
- 税理士：相続税・贈与税の相談
- 弁護士：遺産分割や相続トラブルの対応
- 司法書士：不動産などの登記
- 行政書士：遺言書作成のサポート
ポイント：早めに相談すれば、対策の幅も広がります。
まとめ
相続準備は「財産を把握する → 遺言書を作る → 相続税を試算する → 家族と話し合う → 専門家に相談する」というステップで進めるのが基本です。
早めに準備することで、家族に安心を残せるだけでなく、余計な税負担やトラブルを避けることができます。
💡 ワンポイントアドバイス
相続は「残す側の準備」と「受け取る側の理解」がセットで大切。家族と一緒に考える時間を作るだけでも、将来の安心につながります。
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